Performance ultimi 10 anni

Le ottime performance degli ultimi 10 anni sono frutto del processo, avviato nel 2003, di profonda evoluzione di Mediobanca che ha trasformato il gruppo da holding di partecipazione a operatore finanziario altamente specializzato, con maggiore focus su attività a basso assorbimento di capitale.

(€MLN)	GIU14	GIU15	GIU16	GIU17	GIU18	GIU19	GIU20	GIU21	GIU22	GIU23	GIU24
MARGINE DI INTERESSE	1087	1143	1207	1288	1359	1396	1442	1415	1479	1801	1985
PROVENTI DI TESORERIA	45	207	133	121	157	197	136	197	162	206	172
COMMISSIONI	424	472	450	523	622	611	630	745	851	844	939
VAL. EQUITY METHOD	264	224	257	264	280	321	304	272	359	454	510
TOTALE RICAVI	1819	2045	2047	2196	2419	2525	2513	2628	2851	3305	3607
COSTI AMMINISTRATIVI	-791	-847	-892	-1024	-1115	-1162	-1189	-1238	-1312	-1413	-1542
RETTIFICHE SU CREDITI	-736	-533	-419	-317	-247	-223	-375	-249	-243	-270	-252
RISULTATO OPERATIVO RISK ADJ	292	666	736	855	1057	1140	949	1142	1296	1621	1813
ALTRI PROVENTI (ONERI)	209	92	1	59	39	-56	-154	-37	-127	-193	-76
RISULTATO ANTE IMPOSTE	501	757	736	914	1096	1084	795	1104	1169	1428	1736
RISULTATO NETTO	465	590	605	750	864	823	600	808	907	1027	1273

	GIU14	GIU15	GIU16	GIU17	GIU18	GIU19	GIU20	GIU21	GIU22	GIU23	GIU24
TESORERIA, AFS E HTM	19789	14777	16322	16455	13327	12734	13760	14418	16685	16293	18667
PARTECIPAZIONI	2871	3411	3163	3037	3211	3260	3205	3703	3158	3564	3789
CREDITI ALLA CLIENTELA	30552	32890	34739	38191	41128	44394	46685	48414	51701	52549	52447
PROVVISTA	45834	42711	46658	49121	46893	51393	54917	56156	61169	60506	63670
PATRIMONIO NETTO	7373	8169	8922	9192	9732	9899	9740	11101	10749	11429	11243
ATTIVITA' DI RISCHIO PONDERATE	58744	59577	53862	52709	47363	46310	48030	47159	50378	51432	47622
DIPENDENTI	3570	3790	4036	4798	4717	4805	4920	4921	5016	5227	5443
INDICE CTI (%)	11,1	12	12,1	13,3	14,2	14,1	16,1	16,3	15,7	15,9	15,2
INDICE COSTI/RICAVI (%)	43	41	44	47	46	46	47	47	46	43	43
COSTO DEL RISCHIO (PB)	230	168	124	87	62	52	82	52	48	52	48

Nell'ultimo decennio abbiamo raddoppiato i ricavi a €3,6mld, sempre raggiungendo gli obiettivi fissati
Tutti i segmenti di business sono stati ampliati, contribuendo positivamente alla crescita e alla redditività
Qualità dei ricavi rafforzata da una più ampia diversificazione e dal crescente contributo delle attività capital-light

Dal 2016, anno in cui Mediobanca è entrata nel settore del Wealth Management, le TFA sono triplicate (raggiungendo quasi €100mld) grazie all’adozione del modello di Private & Investment Banking, a investimenti in distribuzione e ad acquisizioni.

Nell'ultimo decennio il libro impieghi è cresciuto di oltre €20mld a €52mld, più diversificato a favore della componente retail che è cresciuta dal 49% al 61% in particolare nel WM
Density degli RWA ridotta dall’83% al 48% grazie alla continua ottimizzazione del capitale in particolare nel CIB
L’approccio selettivo e orientato al valore che ha da sempre caratterizzato la politica di erogazione del Gruppo ha consentito
di mantenere una qualità dell’attivo eccellente e migliore del settore senza dover ricorrere a significative cessioni di crediti
deteriorati

Nell'ultimo decennio la provvista è aumentata di quasi 20 miliardi a €64 miliardi, favorita da una significativa espansione dei depositi WM la cui quota è quasi raddoppiata dal 25% al 44%
L’accesso al mercato obbligazionario è sempre stato ampio anche in periodi di crisi, con un mix che nel tempo si è evoluto a
favore della componente istituzionale
La dipendenza dalla raccolta BCE è sempre stata contenuta e a giugno 2024 si è ridotta al 2% della raccolta

La generazione di capitale ha consentito la solida evoluzione dell’indice di capitale, anche in assenza di aumenti di capitale
L'utile per azione è aumentato costantemente grazie alla crescita organica, alle acquisizioni e ai riacquisti di azioni proprie
Redditività in costante aumento, sostenuta in particolar modo dal WM

Aumento della remunerazione degli azionisti al 85% di pay-out complessivo nell’esercizio 2023/2024
Oltre €5mld distribuiti negli ultimi 10 anni, di cui €1,1mld nel primo anno del Piano 23/26 (che prevede una distribuzione complessiva di €3,7mld nei tre anni)
Nell'ultimo decennio il TBVPS (valore contabile tangibile per azione) è aumentato del 37% a €11,6